我的最新股息红利增长投资组合

2024-11-05 21:25:08 admin888

我的股息红利增长投资组合-2019年第四季度

摘要
2015年，我开始发布有关股息增长投资组合的文章，每个季度发布一次。
我认为，写股票金融文章的作者应该与读者分享他的主要持股。
在本文中，我将分享我的投资组合，以及过去三个月中的变化，还有目前我计划投资的股票。

介绍
现在将给大家总结过去一个季度与2019年整年的投资情况了。截至2019年第四季度，股息红利投资组合业绩斐然。美联储通过不断增加资产负债来保持对股票市场的支持，主要指数创下历史新高。标普500指数在总收益方面表现出色，而我的投资组合表现出与大盘一致的收益。对于大多数股票和债券投资者来说，2019年是丰收的一年。虽然这不是我的最终基准，但我仍然将我的表现与标准普尔500指数进行比较，因为它显示了另一种投资方式。

我的投资目标主要是获得越来越多的股息红利投资收益，这将给我带来更多的财务自由。在2019年第四季度，我的股息收入比上一季度增长了15.3％。与第一季度的25.2％和第二季度的17.6％相比有所下降，但与第三季度的低于12％的增长相比有所上升。

在过去的一个季度中，通过对高收益股息股票进行更多投资实现了增长，我发现这很有吸引力。我未能实现我的投资组合中股息增长25％的目标。但是，我并不感到失望，因为我设法实现了显著的增长。现在，我正在寻求2020年的财务增长。我考虑到了我将能够投资的资金，6-7％的整体股息增长以及对获得的股息进行再投资。

如果2020年市场波动不大，投资者应该不会感到惊讶。相反，他们应该为此做好准备。英国脱欧已经完成，但将于今年年底生效。美国大选可能会对市场产生重大影响。最重要的未知数是中国的冠状病毒，它可能对工业，需求和供应以及全球经济产生影响。美联储正准备迎接冲击，投资者应为收益放缓做好准备。

我的看法没有改变。我仍然相信，短期内，我们将继续看到全球范围内更高的波动性和一些疲弱的经济数据，而且经过这10年的扩张，许多经济专家预计会出现衰退，或者至少是放缓。投资者应考虑这一方面。

当我们展望短期未来时，我们应该忽略“噪音”。没有人知道市场在未来一个月或一年会做什么，但是十年后可能会更高。当我监视市场并关注诸如选举，加息和贸易紧张之类的短期事件时，我认为这是一段漫长的旅程。

我明年的计划是继续执行我的投资论文。我将继续每月向我的投资组合分配资金。我将投资那些我认为“便宜”或合理估值的股票。我将尝试实现更高的股息收入和更高的总回报。我认为目前没有理由修改我的投资论文，因为它在过去几年中一直为我服务。到目前为止，我认为任何波动的迹象都是一个机会，可以让我以较低的价格购买未来的收入。如果由于实际经济放缓甚至经济衰退而导致市场波动，我将坚持最安全的蓝筹股，它们通常很昂贵。他们的股息通常非常安全，任何价格变动都是可能的机会。我还将尝试利用大幅下跌的机会并购买一些我现在认为昂贵的股票。

投资分配
我的股息增长投资组合超过我资产的83％。为了平衡，我向其他帐户分配了更多资金。我想权衡一下，以应对自己的策略可能出现的失败。对金融世界过于自信可能导致毁灭性后果。因此，我正在努力分配资金，并确保我的资产保持多元化。

我想使我的股息增长投资组合更接近75％的数字。当我尝试将其提高到75％时，75％到80％之间的任何数字都不会有问题。随着我的股息增长投资组合的增长和变得更加多样化，我对它占80％以上的份额感到更加满意。但是，我相信将来，当我购买房屋作为投资或居住时，它将降低股息增长投资组合在我资产中的比例。现在，我主要分配给养老基金。

我的股息增长投资组合非常多元化，并且包含70多家蓝筹公司。尽管我为作为年轻投资者所取得的成就感到自豪，但我必须保持谦虚并明智地进行投资多元化。

到2020年，我计划开始使用共同基金来最大化我的罗斯IRA，并由一家金融公司一次性投资。这两项措施将有助于我分散持股。尽管罗斯IRA，退休金和股息增长投资组合是长期投资，但我计划将其余帐户用作房屋的可选首付。

我的目标
在2018年底，我已经设定了2019年的目标。我设法实现了大部分目标。在财务方面，我的净资产和股息收入实现了显著增长。我相信，只要我继续执行自己的投资组合策略，就能实现这些目标。我还没有完全实现25％增长的全部目标，但是我仍然设法实现了百分之十几的股息增长。

我也有望在2019年实现个人目标。距离完成MBA还差一个学期，今年我旅行了3次。对于我没有按2019年的计划阅读的书，我感到有些失望。我希望我能在2020年阅读更多的书，以获取更多的知识。这样，我将成为更好的投资者。

我在2020年的财务目标是使我的罗斯IRA达到最大，实现20％的股息增长，并向我的其他帐户提供任何额外资金。在个人方面，我计划完成我的MBA课程，至少旅行一次，并阅读至少12本书。

通过设定目标，您可以更好地组织时间。我强烈推荐给大家。它使您可以查看一年中的进度。只要设定一些具有挑战性但可以实现的目标，并确保它们是可量化的。

投资行业（部门）分配
由于我的经纪账户是我最大的资产，因此我会根据自己的最佳行业分配来继续分配资金。由于我仍在积累，所以我不介意从分配过多的行业购买股票。我不想完全忽略我的最佳分配。在过去的一个季度中，我购买了多个行业的股票：医疗保健，能源，房地产，工业和必需消费品。

在本季度中，我根本没有更改我的最佳分配。看来对我来说很好。房地产行业是一个成就非凡的行业，因此，除非有很大的机会，否则我可能不会加入这个行业。在下一季度，我可能会在消费必需品，工业和能源领域进行更多投资。

我通常会写有关我觉得有吸引力的公司的文章。我购买了其中一些股票，而其他股票仍在我的视野中。在第一季度，我将尝试添加更多的股息增长公司。我希望纳斯达克指数的波动性会增加，所以我可能有机会以更好的价格购买一些科技公司。但是，我一直希望它很长一段时间，到目前为止一直没有成功。

我的投资组合
下表显示了我的经纪帐户中的当前持股量。以下所有公司都是我的股息增长投资组合的一部分。Alphabet和Facebook不支付股息。但是，他们的自由现金流量均稳定增长。该指标是任何股息支付的基础。作为长期投资者，我不介意等到他们准备好与投资者分享这些财富中的一部分。Alphabet和Facebook已经开始进行回购计划。我希望两者都将在未来几年带来红利。

我目前在自己的投资组合中拥有77家公司。这些绩优公司不需要我每天关注。实际上，即使股市休市十年，我也不介意持有它们。

2019年第四季度的收购
我在本季度购买了五个行业的股票。在医疗保健领域，我购买了McKesson Corporation的股票。股价低迷，与当前价格相去甚远。该公司收益率低，但股息增长安全且快速。由于一些投资者担心医疗分销行业，我认为140美元以下有很大的安全边际。

在房地产领域，我购买了丹吉尔的股票。我一直在阅读布拉德·托马斯的文章，以及他如何确信他是该公司的坚强后盾。我当然理解风险，但是作为多元化投资组合的一部分，我相信丹吉尔的机会值得冒险。总的来说，我倾向于在房地产领域做得很好，尤其是当我跟随布拉德时。

在工业领域，我购买了两家公司的股票。3M，通用动力和MSC工业直销。与往年相比，这三者均遭受价格疲软和增长放缓的困扰。作为长期投资者，短期乃至中期的劣势可能被证明是长期的机会。我看到所有这三家公司的长期业绩都不错。

在能源领域，我投资了麦哲伦中游合作伙伴，企业产品合作伙伴和埃克森美孚。总体而言，MLP部门对于长期投资者而言似乎具有一些有吸引力的机会。这两个是提供安全高收益公司的例子。即使增长适度，它们也将提供可观的总回报。

在日常消费品领域，我发现JM Smucker在当前价格低于110美元时仍然具有吸引力，因此，我计划在2020年第一季度继续对该公司进行投资。

2019年第四季度的股票出售
在过去的一个季度中，我没有出售任何股票。我会在公司削减股息时出售股票，而这种情况在2019年第四季度没有发生。当我展望不久的将来时，我试图找到相对危险的股息。现在，我相信我投资组合中的股息是足够安全的。我认为，风险最高的股息是欧米茄医疗保健公司支付的股息。

我在找什么？
当我查看自己的投资组合时，会看到很多公司。每年，我对某些公司充满信心，而对其他公司则缺乏信心。这就是为什么多元化是关键。我一直在寻找投资组合中较弱的环节，并尝试衡量可能削减股息对我的股息收入的影响。

在第一季度，我将继续密切关注欧米茄医疗保健投资者。尽管现在看来股息已足额支付，但应对其进行密切监控。我期待看到这种情况将如何发展。

结论
对于投资者来说，2019年真是太棒了。指数和我的投资组合实现了两位数的增长。更重要的是，我设法增加了股息收入。在接下来的一年中，我每月都会对公司进行投资，因此我将继续执行我的投资论文。希望我能够实现自己的目标并接近我的长期目标。

似乎越来越多的分析师和专家预测，经济放缓可能还会继续。我们已经看到某些部门的需求放缓，而中国的病毒也将产生负面影响。投资者应该做好准备，因为经过10年的持续增长，经济可能会遇到一些障碍。无论如何，股息增长投资者应坚持其计划并继续每月执行。祝大家在2020年一切顺利，并希望您能实现自己的目标。