认清这三点，五年财富增一倍指日可待,股票大作手留下的启示

认清这三点，五年财富增一倍指日可待,股票大作手留下的启示

认清这三点，五年财富增一倍指日可待

普通投资者究竟怎样认识自己才算是正确的，或者说，对自己采取怎样的态度才能对自己未来的投资之路产生正面的影响呢？

我认为有三点，必须谨记。

首先，我们一定要认识到自己只是一个普通的人，不是神人，也非贵人。 这是确定我们未来投资风格的一个基础。

研究表明，无论智商，还是情商，在大众层面总是呈现出正态分布的规律。这也就意味着，最聪明的人和最笨的人总是占据着人类中的少数，而大多数人则是相差不大的寻常人而已。

哪怕是聪明人，也要记住这个世上一定还会有比自己更聪明的人。

哪怕是世上最聪明的人，也要记住世上还有“三个臭皮匠抵得上一个诸葛亮”之说。

如果能认识到这一点，投身股市之后，我们就能够冷静许多。 投机的人总认为自己会比别人聪明，搏傻的人总认为这世上一定还有比自己更傻的人，这些都有违“普通投资者”的身份定位。 不把自己当成普通人对待，恐怕是股市投资者最常犯、同时也是最愚蠢的一个错误。

其次，我们一定要认识到与市场共同成长容易、完全战胜市场很难。我的意思是，放弃暴富思想。 选择好企业，选择好价格，买入后抱着与企业和市场共同成长的思想，不疾而速，不暴不燥，总有一天会发现自己的财富居然增长了这么多。

研究表明，世上很少有连续20年增长速度能维持在20%的企业，世上也很少有财富复合增长率维持在20%的投资者??不是完全没有，很少，有就是奇迹。作为一名投资者，你能达到这个水准，你就是巴菲特。

普通投资者初来乍到股市，经常被网上各式各样的股神诱惑，以为一年挣几倍甚至几十倍的事情是很容易发生的。事实恰恰相反。这些事情更多的只是发生在传说和谎言中。极端的市场环境下，会偶尔产生这样的奇迹，但从来都不具有复制性。这就是网上的诸多大神最终又归于泥迹的真正原因。

统计上的数据，股市收益的长期年复合增长率，也就在10%左右??加上通胀增长率，年复合增长率能达到14-15%的水平，就已经相当不错了。很多世界级优秀的投资基金也就处在这个档次上。能够做到这一点，我们已经算得上足够的优秀。 能实现每年20%的财富增长当然很爽??因为这意味着你已经达到股神的水平，但要是能做到每年15%左右的财富增长，实际上已经是跑赢了市场。

是20%更有实现的可能呢？还是15%更有实现的可能呢？ 我想，聪明的普通投资者，一定能做出自己正确的选择。

最后，一定要记住，要学会把眼光放之长远。 从某种程度上讲，财富是一种复利的游戏，要想在股市中获得大富，必须具有足够的时间。

有人做过统计，巴菲特85%的财富是在他50岁之后赚到的。为什么呢？因为同样的增长速度，50岁之前的基数太低，只有基数增长到一定程度之后，财富相较于初始资本才能呈现出一种爆发式增长??实际上，随着财富的增多，增长速率不可避免地会下降，只是以前的基数太低了而已。

因此，从这个角度看，巴菲特之所以为巴菲特，一个很重要的原因就是他活得足够得长。

也正因为如此，香港已故股神曹仁超先生以前也提出过一个“三十年巨富”的观点??他认为长期看股市的确是能造富的，但这个过程最少需要30年。

30年的逻辑，曹先生似乎并未量化说明，腾腾爸在这里不自量力，结合自己的计算，可为他做一点补充：假如每年财富增长速度为15%的话，意味着每5年增长一倍，那么30年的大周期即意味着增长64倍，假如初始投资1万元，就意味着30年后1万变64万??假如初始投资10万呢，那么就意味着变成640万；假如初始投资100万，那么就意味着变成6400万。

这个计算看起来并不太吸引人，但吸引人的是下一个补充条件：如果投资年限再延长5年，那么意味着财富再翻一倍：1万就变成了128万，10万变成了1280万，100万就能变成1亿以上的财富。

那么，五年增长一倍的财富计划，是否可行呢？

我提醒一句：中国股市，每三到五年，就会经历一轮牛熊转换。 也就是说，只要坚持在熊市不停播种，然后在牛市及时收获的朋友，在五年内实现财富增长一倍的想法，是完全可行的。

如果能再建立一套行之有效的交易系统，有一套完整有效的交易策略，那么极有可能，你的收益率还会更高一点。

不要太高，只要再高一点，三十年后又会是一个巨大的差距。

虽然价值投资并不意味着必然就是长线，但追寻巨富的过程，却一定需要时间的磨励。这就是我们倡导长线投资的根本原因。

股票大作手留下的启示

1940年11月28日，一代交易伟人杰西利弗莫尔在一家旅馆的卫生间里开枪自杀。

结束伟人生命的枪声，应该是能穿越时空的，响彻历史的，应该被后人敬听并铭记的。但交易是孤独的，就连结束伟人生命的枪声，也是孤独的，当场除了利弗莫尔本人，几乎没有人听到；在伟人身后的76年里，整个交易界，也很少有人听到。

纪念杰西最好的方式，不是沉醉于《股票大作手回忆录》，而是听到那一声枪响，这是杰西用生命送给后人的最大礼物，只是他不能写在书里罢了。

杰西高入云端，我站在尘埃里一直在努力地倾听那声枪响，一听数年。开始听不到，后来听不清，现在隐约听清了一点。

这一点就是：一个中心，三个基本点，

一个中心是：不要做交易。

三个基本点是：控仓、入场、一致性。

一个中心容易理解，像利弗莫尔这样前无古人、后难有来者的交易天才，最终都以失败告终，你还能期望你通过交易成功吗？所以只要有机会，包括在我的不少文章里，我都劝阻做交易。

利弗莫尔败在人性控制能力上

一个中心做不到，我也没做到，但是，你、我必须充分认识到交易的巨大艰难，必须付出巨大的努力??常人无法承受、坚持下来的努力，改变自己的人性、把自己变成另外一个人的努力，才有可能在交易市场上存活，也许有幸成功。否则，你、我做交易都只是在做一件事??自掘坟墓。

这个巨大的努力，一方面是提升交易能力，一方面是提升人性控制能力。

利弗莫尔不是败在交易能力上，而是败在人性控制能力上。他说，每次不按规则交易，就会失败，他明明知道那是错的，但就是控制不住那样做，因为他是人，被人性控制。几起几落，最终，他就这样失败了。

交易即人生，纵观杰西一生，他的人性控制能力普通，尤其相对他超凡的交易能力。

人有多种能力，居于核心的是人性控制能力，只有当其他能力与人性控制能力匹配时，其他能力才能创造成功，否则其他能力越突出，可能越失败。

所以，人成功的关键的是，别让其他能力超过你的人性控制能力。

在这一点上，中华文明远比西方文明认识久远和深刻。

耶鲁法学院院长哈罗德寄语学生：“别让你的技巧胜过品德。”

西方这类名言不多，但在中华的典籍里，类似名言灿若繁星：“德不配位，必有灾殃”、 “ 厚德载物”、“恃德者昌，恃力者亡”、“胜人者有力，自胜者强”、“慎终如始则无败事”、“勇于敢则杀，勇于不敢则活”、“ 为而不恃，功成而弗居”、“恃财者终以财败，恃势者终以势败，恃智者终以智败，恃力者终以力败”，等等。

人类历史上最杰出的哲学著作之一是中国的《道德经》，道是客观规律，德是顺应客观规律，顺应客观规律的核心就是控制人性。

任何成功，最终都是自我管理的成功，是对自己人性控制的成功。

利弗莫尔失败于他的交易能力超过了他的人性控制能力。

在人性控制能力上，利弗莫尔与你、我站在同一起跑线上，这是为什么我们的交易能力可能永远不如利弗莫尔，但最终仍有可能成功的原因，因为我们可在人性控制能力上赶上甚至超过利弗莫尔。

利弗莫尔：三流人性控制能力+超级交易能力=失败。

我们要成功只要做到：二流人性控制能力+三流交易能力=成功。

正因为中华文明在人性控制基因上的优势，假以时日，可能孕育出比利弗莫尔更伟大、且最终成功的交易家。

三个基本点：控仓、入场、一致性

在利弗莫尔自杀的枪声中，我听出了这个公式：二流人性控制能力+三流交易能力=成功。这个公式具体到交易中，就是三个基本点：控仓、入场、一致性。

控仓：控仓标准化。以单品种轻仓为原则，标准到根据资金规模确定每个交易品种每次的交易量。控仓的功能是，赚能满意，亏能承受，不挑战、激发潜藏在人性中破坏交易的本能，不给人性作恶的机会，确保交易技术和交易系统的正常有效运行。

入场：入场标准化。交易系统最关键的是要科学有效地解决入场点问题，既要在周线的方向上解决，也要在日线的节奏上解决，更要在日内的关键点上解决。衡量入场是否解决的标志是：大部分入场后能否快速大幅盈利。什么“入场不重要，出场才重要”，那完全是无能力解决入场点问题的托词和梦话，根本没入交易的门。

一致性：交易标准化。交易标准化=控仓标准化+入场标准化，也就是任何时候都坚持一个唯一的交易模式，没有选择，不许选择。

凡不坚持一致性，如“该重仓时重仓、该轻仓时轻仓，大机会时重仓、小机会时轻仓”，又如做多个入场模式，迟早都会掉入陷阱，不可避免。

在向利弗莫尔致敬的同时，你听到了他自杀的枪声吗？

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