炒股赔钱的3大“心理短板”，说的是你吗？怎样寻找稳定盈利的圣杯？

炒股赔钱的3大“心理短板”，说的是你吗？怎样寻找稳定盈利的圣杯？

炒股赔钱的3大“心理短板”，说的是你吗？

通常人们会说自己很理性，但在股市交易中，却经常表现出非理性的行为，原因在于投资者在股市中并非寻求利润最大化，而是在追寻心理舒适程度最大化，人们总是不能客观地面对自我，结果造成股市中并不缺乏聪明人，但聪明人却经常办出许多很傻的行为。

短板一：卖赢持亏??个人投资者的通病

投资者持有两种股票，一只账面赢利，另一只亏损，该投资者会卖出哪只股票？通常大部分投资者会选择卖盈持亏，即更愿意卖出盈利股票，继续持有亏损股票。有人做过一项账户统计：“如果一只股票两周内上涨15%，会有73%的投资者将其卖出。”少有投资者在股票上涨情况下不断加码，更多的情况是当投资者面临亏损时总想赌一把，然后在股票下跌过程中不断加码。

由此可以看出，投资者卖出盈利股票的比率超过卖出亏损股票的比率，持有亏损股票的时间长于持有盈利股票的时间。这就是投资者总是挣小钱赔大钱的原因，这种行为的心理原因是，投资者在面临既得利益时总是很保守，即使是有着很长时间投资经验的人也不例外。

从心理特征上看，个人投资者因为上述原因，在交易中最典型的三个表现是：获利就跑；解套就卖；横盘就走。而机构投资者，相对来说，因为投资决策的过程比较复杂，因此持有的特征也和个人投资者不太一样。

短板二：过度自信与事后聪明投资者都不会怀疑自己理性的存在。他们自认是掌握了一定信息和一定专业知识，因而面对投资决策的时候，便过于相信自己的判断力，高估自己成功的机会，认为自己能够“把握”市场，把成功归功于自己的能力，而低估运气和机会在其中的作用。过度自信的投资者在市场中会频繁交易，换手率很高，而频繁地进行交易并不能让投资者获得更高的收益。

所谓事后聪明是指人们往往倾向于利用事件发生之后的结果去理解事件发生的原因及过程。事后聪明在股市中频繁发生，除了过度自信外，也可能与“虚荣”倾向有关。人们往往会忽视事后理解的天然优势，而进一步贬低事前决策的复杂性与难度。市场的真正命脉在于信息与判断未来，虽然后者是极难做到的事情。

短板三：从众与群体极化从众与群体极化效应在人类的投资活动中充分体现了出来。人们的投资行为往往会受到他人的影响，当大多数投资者都陷入贪婪地疯狂而拼命追涨时，很少有投资者能冷静而理智地抵制购买的诱惑；而当大多数投资者都陷入恐惧之中而拼命杀跌时，也很少有投资者能抵制抛售的冲动。

这种从众的压力是非常巨大的，聪明的投资者一般会不断观察与跟踪具有投资价值的股票，当它的股价下跌到合理的区间范围之内时，就会果断吃进，很显然，这样做不仅需要专业的价值评估水平，更需要抵制从众压力的坚定意志与敢为天下先的巨大勇气。

对于上述在交易中经常出现的“心理短板”，建议投资者应当客观冷静地看待市场、看待行情、看待自我，建立一套自己的核心价值理念。另外，应当谨记以下几点：

1. 价值终究决定价格；2. 资金推动大盘；3. 机构投资者控制个股；4. 利益制约行为。

怎样寻找稳定盈利的圣杯？

一、建立自己的交易系统

如何选股、买点、卖点这些我就不说了，足够长的交易经验之后每个人总会有自己心里认为比较稳定的盈利模式，不然应该已经退出市场了。所谓稳定，并不需要100%的成功率，甚至60%都不一定要。对于超短交易者来说，一个50%机会赚5%，50%机会亏2%的交易系统已经是一个极为优秀的系统。

二、坚守交易系统，远离情绪化交易

后面一句很容易理解，坚守交易系统却是比想象的要难，特别是当你自己内心不看好系统给出的信号时，我的建议是相信系统。如果拥有随便否决系统的权利，那么实际上就是没有系统。

三、进入市场前，做好充足的准备

这一条怎么强调都不为过，上周我刚刚错过了一个24小时赚16个点的机会。家里用的是移动宽带，酒店是电信宽带，当我在酒店里想要下单的时候下单软件卡的要死，联系了券商才想到应该切换到券商在电信的服务器上，这时已经涨停了。

四、写下你的交易计划

前面说过交易系统，这里的交易计划指的是当天盘中你具体盯哪些个股、当什么信号出现时就下单，具体每只票分配多少仓位……盘中容不得半分犹豫！

五、避免交易过于复杂

交易系统要简单！交易计划要简单！不要持有太多只股票！

上面说过，盘中容不得半分犹豫！想象一下一只股票眼看要涨停了，这时你要对照十条以上的标准来确定这个板打还是不打……

最后一点对于超短交易者尤其重要，相信大家都看过那个笑话：庄家十个人的团队操作一只股票，你一个人操作十只股票。持有过多股票，势必分散精力，关键时刻顾此失彼。我个人目前最多持有两只股票，本金一只，融资一只。

六、承认没有完美的交易系统，坦然面对亏损

看过我交易的朋友都知道我止损的时候好像钱不是自己的一样。这一点没有什么可多说的，能不能做到就是输家和赢家的区别。

七、不要挑选交易

这点其实应该是交易系统的一部分，只是很少有人说起，所以单独列出来说说。很多时候你的交易系统可能会出现多个目标，很多人相信都有这样的感受：自己二选一总是做出错误的选择。我的解决方案是不要凭自己的喜好去随机挑选，而是建立一套机械的方法，比如换手最高的，价格最低的，封板最早的……都可以，盘中没有时间去犹豫不决，随机选的效果不见得比你犹豫许久做出的选择差。

八、相信自己，克服从众心理

炒股和赌球是一样的，大热必死。最近只要哪个板块集体涨停，第二天基本GG，相信大家记忆犹新。

九、带着钱离场

只有从赌场带走的钱才是真正赚到手的钱。我自己的做法是每一笔盈利都提走一半，该买车买车，该买房买房。对于职业选手而言，从股市里提出的利润才是你的收入。股票账户里的数字滚得再大也只是你的生产工具。

十、做好交易记录

具体的交割单在券商提供的软件里都有，需要记录的是每一笔买进和卖出的理由。经常看看自己是不是很好的执行了自己的交易计划，有没有很多随手交易，有没有不止损，交易系统还有没有需要改善的地方……好了，要出门了，先写到这里。没有废话，全部是干货。除了我注明针对超短交易者的内容，大部分其实对适用于所有类型的交易者。

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