投资如开车，最重要的是安全,你敢拿出5年时间创建交易系统吗？

投资如开车，最重要的是安全,你敢拿出5年时间创建交易系统吗？

投资如开车，最重要的是安全

假设我们在城市经常拥挤的道路中驾车的目的是以下几个：l 最大化路程的平均时速l 最小化驾车过程中所需要付出的注意力和体力l 最小化违章的可能性l 最小化事故的可能性各位如果有其他的目标比如最短化路程可以加入进去，但我觉得和文章想讨论的问题并不矛盾。

那么在这样的限制条件下，怎样的驾驶方式才是最可取的，或者说达到如上目标概率最大的方式？首先对我们最有帮助的其实就是出行的时间。

不管你开法拉利还是速腾，如果在不随意突破北京环路限速80km/h的情况下，你很难在早上7：30出门、晚上6：30下班的大潮里有什么超过平均时速的机会。

笔者昨天下班时间在北京南向北行驶了十几公里，此方向在下班时间普遍属于较好走的，相比于对面北向南的车流，我感觉很幸运自己不在那个方向。

可是由于下班高峰，我在三环路上的行驶均速为31km/h（导航数据）。

试想，如果您上午是10：00出门，下午4：00前可以离开工作地点，这样的路况就算是夏利也能60km/h以上的速度回家。

很不幸，之所以有高峰有低谷正是结构性的因素。

正是绝大多数人需要在高峰出行，导致了具有结构性优势的人可以在低谷快速到达。

这就好像在《投资体系的三个层级》中的第一个层级，假设你只能选择在股票市场60 PE以上，3 PB以上时候开始，那么你最好有非常非常非常出色的选股技巧，要我说最好是比巴菲特还厉害（当然你也可以当股神，炒短线，不在我的能力范围之内去讨论）。

换句话说，买法拉利不会帮助你上午8点在西二环行驶比开速腾的到公司快太多，但是如果你能9：30以后再出门一定可以提高平均时速，这时的环境就像5 PE、0.8 PB的股票市场，闭着眼睛扔飞镖可能最后的预期收益还是正的。

好了，在我们不能改变自己结构性情况的时候，也即我们只能随着人潮时，最优的驾驶方式具体是什么呢？各位不知有无亲身体验，在拥堵的环路上，有的车换道频繁，恨不得一分钟之内从最里道并线至最外道，然后又回来，就为了提升那一点点的优势。

还有很多司机这么做是因为看到旁边的道变快了，立刻切过去。

老司机都知道这样做最后是什么结果。

刚一换到现在看起来快的，马上这个变慢了，自己离开的却变快了。

细心观察者可能还会发现，就算自己钻来钻去半天，可能和一直走最里道那个没什么区别。

开车不难，一共4条车道，哪个现在快、哪个现在慢也能看出来。

但是人却不能知道自己视线之外、向前1公里的情况，往往现在快的可能是因为刚才慢，或者有出口车出去，或者就是随机因素。

人们看到快的就过去，反而把自己之前的道变快了。

此消彼长，长期来看这样的频繁换道并没有什么用，但是却增加了违章、车祸、行驶距离和为此所付出的精力、体力。

以北京的环路为例，最内侧车道基本上不会有入口出口，情况最少，路况最简单。

至少你可以少照顾你的一侧，你只需最多担心外侧车辆。

然而最外侧车道（往往是很多人喜欢切换过去的“快道”）其实总是有出口入口，你要担心外侧的突然进来的车，还要担心内侧有车要出去，车况复杂。

更不要说一般的道路设计是小客车道在内测，大货车在外侧等等因素。

所以这就有几分像《投资体系的三个层级》里面的第二个，就是选择车道要有战略性和概率思维，在大概率上哪个车道最快、最安全？还要想清楚为什么，不然难以坚持。

我们总结最好的驾驶方式：可能的话尽量错开高峰，总是保持在最内侧驾驶，除非需要出去，不要轻易换道。

这听起来很容易，但很枯燥。

这里有两点和投资很像，第一，其实很难坚持，最左侧和其他任何车道一样，也会有慢的时候，这时其他车道嗖嗖走，你肯定忍不住。

这时灵活的会很快切换，还有跟风切换的，很快旁边的慢了，最里侧的开始变快。

也就是说你即使知道这个策略，有时候也不能坚持（自己开车遇到拥堵的人都知道我什么意思，真的很难忍）；第二，如果所有人都这么做，则最优方式是和所有人反着，也就是说大家都理性的走最里侧，则这样的方式就无利可图了。

但是和投资一样，长期有效的方法之所以长期有效，恰恰因为短期有时会无效，坚持到最后才是胜利。

依据估值选择进入市场的时间就好像选择自己出发的时间，可能不管买什么车、怎么练习车技、熟悉路线，对于绝绝大多数人路途的速度和安全性的80%以上都是取决于出发时间。

其他的因子边际效应太低。

选了半天车道，换来换去，到公司累得半死，可能提高了10分钟或者5分钟。

在刨除出发时间的因素时，战略性、概率学地去选择车道就像在做资产配置，选好了就是从资产包和大资产类型的角度去审视投资（驾驶），会比较从容。

最后不排除有那些特别熟悉路线、知道什么时候该换什么道的老司机。

他们跑了这路很久了，哪有摄像头，哪有出入口特别清楚，闭着眼睛都能跑个二环十三郎，那这样的人可以去选择标的，细化自己的投资。

这里我还要引用@微光破晓的一句话，选股就像练武功，从第一级练到第八级能累得半死，但是和没练的人没有太大区别；只有练到第九级才能实现飞跃。

投资和驾车一样，路漫漫，方式很多，成功概率各不相同，但最重要的是保守、安全。

你敢拿出5年时间创建交易系统吗？

5年（勤奋+悟性+韧性+亏钱）=交易系统

交易有很多流派，每个流派又有若干分支，存在即合理，优劣之争无意义，每个人选择自己适合的修练即可。

这里说的交易系统，是技术派交易系统，不是基本面派交易系统，二者的创建条件、方式和流程不一样。

个人认为，作为一个普通的公众交易者，选择技术派更靠谱。

基本面不掌握在你手里，那是一个变幻莫测的魔盒，但你可以尽量将技术掌握在手里，它是你忠实可靠的仆人。

创建一个能够持续、稳定、有效运行的技术交易系统，不管是哪个分支，一般最快也要5年左右。

5年时间：3年准备，1年创建，1年完善。

5年时间，你几乎必须天天学习，天天思考，天天实践，天天探索，天天反省，天天修正，不停亏钱。

5年时间，一般只会更长，不会更短，除非你有特殊的天分，除非你跟班真正的交易大师贴身学习。

5年（勤奋+悟性+韧性+亏钱）=交易系统

前3年准备期，主要包括生活准备、资金准备、学习准备、实践准备、探索准备、修养准备等。

生活准备：擅长与自己合作，投入5年

很多交易者这辈子最后悔的事，就是一不小心上了“交易的贼船”，进退不能，纠结万分，做下去吧，实在没有信心，看不到希望；退出吧，亏了那么多钱，投入了那么多时间和精力，放弃了那么多其他机会，实在不甘心。

这就是在开始交易前，对交易、对自己缺乏应有的认识，没有做好生活准备，资金准备，一不留神就掉进来了，陷下去了。

不少人把交易当成逃避现实的途径，在现实中不如意，到交易中寻找出路。

这有一定的可能性，因为，现实中的成功主要是你与别人、与社会合作的成功，而交易中的成功主要是你与自己合作的成功，二者不太一样。

但是，你必须要知道的是，交易中的你，必须比现实中的你更专业，更强大。

否则，你逃离现实的狼窝，却跳进了交易的虎穴，只会比现实中更糟。

首先，现实中与别人、与社会合作，看似条件和束缚很多，其实，国家的法律法规，单位的规章制度，社会的道德舆论等，相对对你的束缚，更是在保护你。

所有社会规则的底线，是保护弱者能够生存，不至于像动物世界一样赤裸裸地弱肉强食。

动物只有世界，人类才有社会。

而在交易中，自己与自己合作，看似简单和自由，其实，没有条件的简单和没有束缚的自由，相对你从中获得的快感和舒适，更多是一种挑战，甚至伤害。

交易会清晰地告诉你，人最大的对手是自己，离开社会规则的制约，自己与自己合作，一点都不比与别人、与社会合作容易，只会更难。

我知道，很多人开始喜欢交易，主要是喜欢交易的自由，却没看到自由狰狞的另一面??自由是交易最大的杀手。

当看到时，已晚了。

其次，现实中，因为时空制约，你周围比你强的人有限。

但在交易中，在交易的网络中，所有人都摆脱了时空限制，你面对的是所有比你强的人，当然，你也面对所有比你弱的人。

然而，交易是少数强者通吃，比现实中强弱分化更明显，强盈者更少，弱亏者更多。

所以，在交易中需要一个比现实中更强大、更专业的自己，才能存活。

如果只是把交易当成逃避现实不如意的途径，多半会更不如意。

如果发现相对与别人、与社会合作，自己更擅长与自己合作，能静心进行专业的深度学习、钻研、实践，做交易多半会有所收获。

你是哪一类人呢？

更重要的一点是，即使你适合做交易，首先还有一个至少5年的学习投入期拦在前面。

在至少5年内，

你的主要时间和精力都要投入其中，

不但不能赚钱，

还要不断亏钱，

至少要亏4年。

而且，5年后，也不能保证能赚钱，

很可能一直亏，

一直到最终。

你的生活、你的工作（如果有）能允许、能经得起你这样冒险、折腾、挥霍吗？

这些，你都了解吗？

你、你的生活、你的工作、你的经济状况、你的家庭，

都为此做好了准备吗？

资金准备：学费全部亏掉

拿出不影响自己正常生活的部分资金，当作学费，准备全部亏掉。

做好至少5年内不会从交易中赚钱，自己和家庭正常生活所需的经济安排。

如果做好了以上生活准备、资金准备，你才有资格进入下一步。

如果没做好准备，请就此转身，离去。

如果没做好准备，但已经走在路上??多半是这种情况，要不不会读到此文，

那么将此前走过的路、经过的事、亏过的钱一并清零，

就当自己没开始交易，

以自己当下的状况来评估，

自己是否适合交易，

能否做好学习交易的生活准备和资金准备。

不适合，不能，任何时候离开都不晚。

方向错了，停止就是进步。

再好别幻想自己与众不同，可以创造奇迹。

交易市场消灭得最多的，就是奇迹幻想。

适合，能，继续下一步。

未完待续。。。

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