在评估基金表现时应该注意什么问题？

在评估基金表现时应该注意什么问题？

除上面介绍的几个基本的概念和方法之外，在评估基金表现时，还有几个带有普遍性的问题值得注意;

第一，在基金品种多，历史较长的成熟市场上。有些基金公司会特别选择某一两只基金表现最好的时期为例子，向投资者宜传该基金之操作绩效如何优良。这时要留意，不要被这种一叶障目的作法所迷感，而应冷静地分析这些基金更为长期的净值变化的资料，得出正确的结论。

第二，不要忽略"起跑点"的差异，，因为虽属同类基金，在指数低位时成立、进场，较在指数高位时成立、进场的基金，先天占有优势，前者净值常常高于后者，比如基金金泰、开元进场的点位比基金兴华低。但并不能简单断言前者绩效更好。

第三，不要忘记"除息"因素。因为基金同股票一样，在派息基准日，"息值"要从净值中扣除。故在计算基金净值的成长时，要将除息因素还原回去。

第四，不能作"跨类"比较。比方说股票型基金与债券型基金的投资标准不同，收益率自然不同，因此不能混合比较。五.对封闭式基金来说。由于挂牌上市后，因股市行情及供需的变化，会产生偏离净值的"折价"或"溢价"，因此纯粹评估基金的操作绩效与评估报酬率是两个不同的问题，前者可用净值作计算基础，而后者必须改用市价计算。

最后还应注意，所有的分析和说明都是根据基金以往的记录作出的，是静态指标，只作为参考，而不是该基金发展之必然。

在介绍过评估基金绩效之后，再来谈谈如何选择符合自己需要的基金。

其实，最重要的是要明确我们所需要的并不一定是最赚钱的基金，而是最适合的。因此，根本问题还是要确定我们的投资目标是什么，是定期收入还是资金的成长，另外还要搞清我们能承担的风险有多大。在初步确定了希望投资的基金类别后，还应了解基金的资产配置情况.因为同样是成长型基金，其资产配置可能大相径庭.有的主要报资于高成长、风险大的小型公司。另一些可能投资于规模大、历史久且风险小的公司。我国新基金一季度公布一次投资组合，投资者可根据其投资组合，判断其成长性与风险，选择适合自己的品种。

另外，基金规模过大或过小都不是好现象。基金规模大，固然有成本费率减低的优势，但规模太大，在操作上较不灵活，因而绩效虽然高于平均水平，但不会有明显过人之处，而基金规模太小，其弊端是分散投资能力有限，因而成本费有所提高。

第三，应注意基金的最低投资限额是多少。在国外通常绝大多数基金都会规定最低投资限额，但会随基金类型的不同而高低不同，我国上市基金与股票一样，最低限额为100份，如果最低限额高于你想投资的数额，则应将之删去。

最后，应考虑基金的各项费用，尽量挑选费率较低的基金。

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