定金额投资计划法包括哪些步骤？该方法有哪些优点？

定金额投资计划法包括哪些步骤？该方法有哪些优点？

固定金额投资计划法，是公式投资计划中的一种。实施固定金额投资计划法的步骤是;

（1）投资人分别购买股票和债券，（2）把投资于股票的资金确定在某一个固定的金额上，并不断地维持这个金额，（3）在固定投资金额的基础上确定一个百分比，当股价上升使所购买的股票市价总额超过百分比时，就以出售股票的增值部分来购买债券。

同时确定另一个百分比，当股价下降使股票市价总额低于这个百分比时。就以出售债券来购买股票，以弥补例如，某投资人以4000元资金分别投资于股票和债券各2000元，并将股票的固定金额确定为2000元，投资期限为5个月。

投资人决定当股票上涨、其市价总额超过固定金额的20％，出售股票，并把所得的资金用来购买债券;当股票下跌、其市价总额低于固定金额的10％。出售债券来购买股票。

通过表可以看出，如果投资人于1月份购进2000元股票后，到2月份股价上升达2500元，超过固定金额的20％那就出售超过固定金额2000元以上的500元股票，用所得的款项来购买债券。3月份股价下降，市价总额为1800元，下降幅度为固定金额2000元的10％投资人就出售债券200元来购买股票，以保持股票市价总额为2000元。

后4、5月份股价上升或下跌都没有达到预定的比率，所以投资人不需进行调整。

固定金额计划法的优点是∶（1）方法简单。投资人只要依照预定的投资计划，当股价涨至某一水平时即卖出，当股价跌至某一水平时即买进，而不需对股价的短期趋势作研究和判断。

（2）在正常情况下，股价的变动要比债券价格的变动大，而固定金额计划以股票价格为操作的目标，其操作过程遵循"逢低进，逢高出"的原则，即当股价高时卖出股票，股价低时买进股票。在这样不断地循环操作中，投资人是可以获利的。

因为从长期投资来看。随着经济周期性的变动，在繁荣阶段发行公司盈利增加，股价上升，但同时银行存款利率也会上升，从而债券价格就会下跌，因此卖出股票而买进债券可以获得价格差额;反之，在经济萧条时期股价下跌，而债券价格上升，从而卖出债券买进股票，也同样可以获得利益。

这种投资计划的不足之处是∶如果购买的股票其价格是持续上升的，当其上升到一定阶段，即达到预定的比率时投资人就出售股票来购买债券，那就减少了股票投资金额在总投资额中的比例，从而失去了股价继续上升时投资人可以获得的利益;

相反，如果股价持续下跌。投资人要不断地出售债券来购买股票，那也会造成不良的后果。所以，固定金额投资不适用于股价持续上升或持续下降的股票。

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