为什么大部分人无法控制频繁交易?四大优势助力个人财富增长为什么要投资股票？四大优势助力个人财富增长

为什么大部分人无法控制频繁交易?四大优势助力个人财富增长为什么要投资股票？四大优势助力个人财富增长

为什么大部分人无法控制频繁交易

多数股民都知道不能频繁交易，都知道，频繁交易是大忌，是错误的，是应该避免的。但是，我们一次次告诉自己，不能再频繁交易了，再频繁交易就剁手，但一次次，我们又继续着频繁交易。许多人，都把频繁交易，归因到自己贪婪，太贪，是心态不好。真的是这个原因么？背后的原因到底是什么呢？

因为很多人对这个问题都有疑问，所以来解释解释。

大部分人之所以无法控制频繁交易，根本原因是没有明确的交易规则；或有交易规则，但模糊、不够细化，导致许多看似是自己机会，但也好似不是自己机会的机会，在价格上下波动、人容易情绪化的背景下，就通通当成了自己的交易机会。

我们知道，市场每时每刻都有涨，都有跌，所以人极容易感觉每时每刻都有机会，涨也是机会，跌也是机会，反正只要你想，满屏都是机会，你就无时无刻都在想赚钱，于是出现频繁交易。

实际中，会体现在：人的情绪是极容易受到市场的影响，当市场跌，人容易转为悲观，行情涨，人又容易过于乐观，人情绪受市场波动的影响很大，所以容易出现追高杀跌，或者抄高摸顶。这就是所谓的冲动型交易。

对于大部分人而言，特别对于做交易时间不长的新手而言，这个是主要原因，是根本原因，无法可依，无章可循，自然社会就会乱，你的操作就会乱。如果没严格的规则，无论你发多少誓，砍掉多少手指，下一次该犯还是犯，在没有规则的条件下，你去发誓要减少频繁交易，那无异于痴人说梦。

所以对于大部分人而言，在他们的世界中，行情只要有涨跌，那就是机会，因为只要有涨跌，就有差价，有差价就是利润，而市场时刻都在涨跌，所以时刻都有机会，为何不能时刻操作？因此和他们谈少动仓，减少做单频率，本身就是伪命题，因为他们本身没有规章、规则、系统，如何能让他们减少？即使减少频率，也无法提高他们的成功率和风险收益率，频率低了，成功率仍然很低，盈亏比仍然很低，失败是必然。

对于许多老手而言，虽然他们多少已经建立起了交易规则，但不够细，不够明确，不够清晰，因为市场也会出现很多很多看似属于你、又不属于你的机会，所以站在当时而言，你很难清晰地知道是否是自己的机会，大部分人都害怕错失机会，天生都有追逐利润的冲动，在疯狂的利润面前，人会忘记风险，选择利润，所以会出现过于频繁的交易，因为担心错失行情，例如做了多，行情上涨，结果没多久行情下跌，触发止损，此时人心老想着继续多进去，如果行情继续上涨，心理特别痒，想怕错失这波上涨，等等。总之，在交易中，明确、不属于自己的机会，自己会不去碰，但人总不肯放过模糊、不确定是否属于自己的机会，总害怕错失机会。

频繁交易的毛病，从根本上来，也是首要原因，那就是缺乏一个有效、详细的交易规则，新手们最容易犯，老手也容易犯。对于新手，恰恰最喜欢的就是频繁交易，老是想着挣钱，哪个品种或者股票涨跌就想去买哪个，没有买就会产生担忧错失利润的心里。

为什么要投资股票？四大优势助力个人财富增长

过去20多年间买了房子的人都获得了巨大的收益，投资房产成为个人财富大幅增加的有效方法，不过近几年随着中央提出“房住不炒”，各种调控政策频频出台，房产成了收益上限被政策严格限制的投资品种，普遍的说法是每年涨幅不能超过5%。

那么除了房产，普通老百姓能接触到的其它主要投资品种长期收益率怎么样呢？

1。 股票是长期收益率最高的资产

先来看看美国的数据：

美国宾州大学沃顿商学院的金融学教授西格尔在《股市长线法宝》一书中统计了美国从1802年到2012年这210年间各项大类资产的真实投资回报率(剔除通货膨胀)，如下图所示：

美国各类资产长期收益比较

根据美国从1802年到2012年共210年的统计数据，股票升值了70多万倍，年化收益率为6.6%；美国长期债券升值1700多倍，年化收益率3.6%；黄金升值了4.52倍，年化收益率0.7%；而现金在200多年后被通货膨胀侵蚀掉了95%的价值和购买力，年化收益率为 -1.4%。

如果分别用1美元在1802年买入这几类资产，持有200多年后的表现是：股票变成了惊人的70多万，债券是1778元，黄金是4.52元，现金按购买力贬值到5分钱。

股票和债券的收益率分别为6.6%和3.6%，差了不到一半，在初始投资额相同的情况下，最终结果是70多万和1700多元，后者还不到前者的零头，怎么会有如此巨大的差异？这就是复利的巨大力量！看似每年回报差别并不很大，但经过复利和时间的力量，差距就被放大了很多，结果也是天壤之别。

结论：股票是长期收益率最高的资产，对于个人投资者来说，资产保值增值比较好的方法是用大部分资金去投资股票。

2。我国A股市场的历史收益

来看且慢上的一个统计图：各国股市代表指数长期收益率对比

图中选取了中国，美国，德国，法国，英国，日本这几个国家的主要股票指数进行比较，其中最上方的橙色线就是代表中国股市的万得全A指数，从1995年到2020年的近26年间的累计收益为1315.51%，年化收益率为10.87%。而其它几个国家的股票指数收益率最高的是美国的标普500指数，年化收益8.23%，最低的是日本的日经225指数，年化收益仅为0.62%，还不如货币基金收益高。

可以看出，A股在全球市场中表现不错，长期来看在所选国家的股市中是回报率最高的，平均年化收益率超过10%。

对比其它国家股市走势可见，A股市场波动巨大，牛熊周期明显，投资难度大，几次股灾让无数人的财富灰飞烟灭。但蕴藏的机会也更多，通过系统学习不断完善投资策略和投资计划，在股市估值便宜的时候买入，贵的时候卖出，可以避开大跌，获取更高的收益。

指数的收益是一蓝子股票集合的整体平均收益，不代表投资者都能获得这个水平的收益。高手可以通过长期视角的低买高卖，打新策略，购买优质主动型基金等方法提高收益，而没有策略章法的盲目投资者很可能血本无归。

3。股市是个伟大的发明

股市从本质上简单来说，就是普通人把钱交给上市公司，公司用钱经营并分红。

我们购买股票便成为了公司的股东，或者说是公司的拥有者，尽管所占份额比例很小，随着公司的发展和业绩增长，它创造出来的财富我们就能分得一份，买股票就是买公司。

这种模式的伟大之处在于对企业的权益化整为零，让我们普通人也可以去当最优秀的公司的股东。

比如说你觉得茅台不错，可以买它的股票，成为茅台的股东；或者你觉得腾讯更有前途，也可以买它的股票成为股东，这样一来，将来茅台和腾讯公司发展得好，持续赢利了，分红了，你也能分得一份，获得财富增长！如果没有股市，普通人想要成为那些优秀企业的股东几乎是不可能的，当然也不可能享受这些像印钞机一样的优秀企业的红利。

而且通过买股票成为优秀上市公司的股东门槛很低，不分种族、地域、性别、年龄、学历、高矮胖瘦美丑，谁都可以购买世界上最优秀的上市公司的股票，让自己的钱跟随着那些世界上最优秀的企业共同成长，参与到资本市场这个伟大的人类实践中去。

作为一个普通人，不需要懂得如何经营和管理企业，不用去工商、税务、消防、卫生、城管办各种繁杂的手续，不需要辛勤工作，只需要花点时间学习投资，找出的好企业，等待好时机，用便宜的价格买入这些好公司的股票，就可以成为优秀企业的股东，让优秀的企业家和勤劳的员工为你工作，源源不断地为你赚钱。

这样的机会在中国是最近30年才有的。

假设你生活在30年前，中国还没有股票市场，有一天你走在大街上，发现工商银行的门面很气派，大厅里客户始终络绎不绝，心想这是个不错的生意，你尝试着找到大堂经理问：“能不能跟老板商量商量让我也入一股？” 估计很难让你满意。

回到现在事情就简单了，如果你看好工商银行的发展，可以直接买它的股票，成为股东。

实际上股市给普通人提供了一个要是没有它就不可能有的机会：成为优秀企业的老板！

4。适合投资股票时代

股票的收益主要来自于上市公司的业绩增长，在一个GDP高速增长的经济体中，整体来说公司的业绩增长也更高一些，体现在股市上整体涨幅也更高一些。中国20年来的经济持续高速增长，取得了举世瞩目的成绩，股市的表现也在全球处于领先。

下图为我国近年来的GDP数据，蓝色柱线是GDP总量，红色曲线是GDP增速。

可以看出我国的GDP增速已经从2008年的10%下降到了2018年的6.6%，我查了一下2019年的数据是6.2%，2020年由于疫情的原因数据是2.3%。

目前我们处于经济转型期，GDP大概率不会再有10%那样的高速增长了，普遍预计会调整到5-6%，但是即便这样的经济增长幅度，在世界主要经济体中仍然是大幅领先的，欧美主要发达国家的年GDP增速只有2-3%甚至更低。

当然，国家的经济发展脱离不了经济规律，若干年后我们发展成为发达国家的时候，预计经济增速也会降到2-3%了。

写到这里想起二战题材美剧《兄弟连》结尾的一段话，大概是这样的：

很多年后当晚辈们问起：

“爷爷，在那个人们为自由和正义而战的伟大时代，你在做什么呢？”

“哦，我在农场里铲。”

套用一下，很多年后我国成为了发达国家，GDP增速2%，股市年收益6%，晚辈们问起：

“爷爷，在那个GDP增速6%，股市年均收益10%的伟大时代，你在做什么呢？”

“哦，我买了点余额宝。”

小结

1。 股票在主要投资品种里长期收益率最高，适合普通人作为保值增值的资产长期持有。

2。 我国A股的长期年平均收益率在10%左右，领先全球股市，市场波动大，周期明显。

3。 股票市场给了普通人成为优秀企业股东的机会，跟随企业成长并获利。

4。 我国GDP增速在主要经济体中领先，有利于持有股票资产获得个人财富增长。

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