5%法则是什么？

5%法则是什么？

5%法则

下单之前，一定要考虑清楚自已最大可以承受的风险范围。这个风险范围既包括心理层面，也是市场波动带来的必然结果。比如说在股市中能够承受 50%损失，在期货市场上就需要根据市场特点进行调整，比如说承受90%损失。

由于中国股市的特殊性，过小的止损并不是最佳选择。经过长期的实践证明，5%进场资金亏损是较为合适的。实际交易中，还需要根据市场形成的止损点位调整亏损幅度。当设定的止损点位导致风险过大的时候，可以放弃交易。允许 5%入场资金亏损，但最好不要超过这一范围。下单之前，交易者一定是经过认真思考和分析，至少认为股价要上涨才买进的。买进之后，如果价格走势和原来的预期不一样，而且波动频繁，导致入场资金亏损超过5%限度，只能说明要么进场时机没有把握好，要么这次交易根本就是错误的。

A 股涨跌停板为前一交易日收盘价上下浮动 10%大多数的趋势反转，都是当日价格深入到前一个交易日价格区间的 50%内。当超过 50%时候，预期趋势将要发生方向性的改变。由于每日股价的最大涨跌幅是 10%所以选取每日最大涨跌幅 10%一半，也就是5%为价格波动的止损极限位置是有道理的，这样不仅便于控制风险，还兼顾了市场的每日走势。如果市场低点下方不远处设定的止损位置，亏损幅度小于 5%话，那么就选择更小的亏损幅度来止损。

5%止损范围，是指进场资金损失 5%按照资金管理原则，通常来说，第一次进场仓位最多不超过总资金的 20%只有当止损位置移动到盈亏持平或盈利超过5%上的时候。才选择提高仓位。这个时候。由于前面进场的资金已经处在了盈亏平衡位置，后面的加仓不会改变整个资本净值的风险。加仓之后，虽然仓位从原来的 20%高到了 40%但资金面临的风险依然控制在 20%资金的 5%范围之内。

下面举例说明。如果账户中的原始资金为 10 万人民币，你看好一只股票，该股票发出了买进信号。根据前面的讲解，第一次进场信号通常都处在反转的初期阶段，上涨并不一定很牢靠，这个时候应该用少量资金试探性进场。此时可动用20%金在买进位置建仓，将止损点放在最近低点下方不远处或亏损5%位置。实战中，要在上述两个止损位置中选择亏损最小的位置作为止损点。

第一次建仓2万元人民币，如果股票价格为10元，可以买进2000 股。如果将进场资金的最大亏损幅度设为 5%那么止损后的损失就是 1000 元。买进当日，每股波动范围相对就是 0.5 元。如果此时低点下方的止损价格为9.62 元，由于该止损价格的亏损幅度小于5%因此应该选择9.62 元作为设定的止损点，当价格收盘前成功跌破此位置，可以选择卖出。如果盘中出现跌破，但是收盘没有跌破，则应该保持观望。除非价格下跌，最终导致损失超过 5%否则就应该持股不动。

买进之后，当价格按照预期上涨了5%或者再次出现了加仓信号，此时应该关注下方低点的止损位置是否能够向上移动。如果不能向上移动，则保持原来的止损位。如果可以，则将止损点提高，并且将仓位顺势提高一倍。仓位提高一倍，也就是将2 万元提高到4万元。由于价格上涨了5%整个持仓就达到了41000 元。此时应该将心理止损位置提高到 5%除非移动止损能提供更小的风险控制范围。

总之，加仓一定要顺势进行，不能逆势操作。按照这样的资金管理方法和风险控制方法，仓位可以提高，但是风险永远没有提高。设定止损，并不是一个完美的交易方法，有时候市场会出现止损后价格继续上涨的情况。但设置止损能够避免资金出现大的损失，避免出现大的交易错误，给交易者提供翻盘的机会。交易就是无数次小亏之后大挣的过程，过去的小损失是获得大收益的准备。只要进场的时机是对的，市场会不断地实现你设定的目标。

止损位置稳定提高，有时候会造成在一个上升趋势中多次止损的情况发生。但是主要趋势一旦形成，是不会轻易改变运行方向的，也不会轻易出现大幅度下跌。有的单边走势，一个月就能够获取一倍以上的收益，有的三个月就能获得两倍的收益。面对这种机会，就需要交易者坚决买入。买入之后坚决控制风险，10 次交易只需要成功5次，而大的上升趋势只需要成功把握住一次，收益就已经相当可观了。

如果每年能够获取 30%上的收益，就会有人找你管理资金了。巴菲特长期年收益只有 22%只要你做得足够好，是不愁没有资金找上门来的。代客管理一个 100 万元的资金，管理费用按照5%取的话，每年就可以有5 万元的收益。代客管理资金，盈利还有分成。按照 20%比例提取盈利，每年30 万元的盈利，就能获取6万元的收益，这样一年下来就有11万元的收入。

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