套现多少银行才会查
admin888
|众所周知，利用信用卡套现是银行明令禁止的行为，为了确保没有人使用信用卡套现，银行会对信用卡的交易情况进行监控，正常来说信用卡消费是小额多次的，一个月内来看，非常分散，但是从一天来看，总是差不多的几个固定时间才会刷卡。但是信用卡套现呢，和正常刷卡消费正好相反，基本上都是大额，而且消费金额为整数，大额刷卡总是会出现在账单日的后几天。这样的特征就会被银行认定为信用卡套现。
所以说，信用卡套现其实和消费额度的多少关系并不是很大，消费额度只是一方面，银行对于用户是否使用信用卡套现，更多的是关注用户的信用卡交易或者查询记录的信息来判断的。除了大额、次数小以外，信用卡套现还具备以下几个特点：
1、 在曾经发生过套现行为的POS机或者发生过套现行为的地址套现，再次用此POS机或再次在此地点进行交易，会被认定为套现，或者说持卡人名下的多张信用卡在同一个pos机上长期反复刷卡也会被看做是套现，尤其是批发类、房产类、钢贸类、个人移动POS只银行的重点风控对象。
2、 用户平常很少用卡，在某一天突然产生了一笔或者多笔的大额交易，且交易额度都是整数型比如5000、10000这样的，消费没有零头。这种两种情况被银行核实的几率非常高。
3、 每个月在账单日后两三天有大额交易发生会引起银行风控的注意；在凌晨这段时间有大额交易发生也会引起注意，因为正常人很少在这个时间段内交易。
4、 使用POS机查询信用卡余额。
在POS机上查询信用卡余额也是犯了大忌，尽量不要在POS机上查余额。
5、还款后又立即全部刷出来。
有些人刚还完款，没过多久又将它全部刷出了。本来一次性刷爆信用卡就很异常了，还在还款之后立即刷出，极易被银行判定为是在套现。